“借7000元卻寫下3萬元借條”

“借款4萬元，最后賠上了一套房子”

“欠款2萬，卻要還72萬”

……

近年來，一種隱蔽性極強(qiáng)的新型犯罪——“套路貸”逐漸浮出水面。這種偽裝成民間借貸的違法犯罪行為，最終會將受害人“吃干榨凈”。

2018年，安徽滁州來安縣公安局成立專案組，聯(lián)合市、縣共百余名民警，成功打掉了一個“套路貸”的涉黑犯罪團(tuán)伙，共抓獲以主犯張某波為首的犯罪嫌疑人13名。

辦案民警表示，只要有人落入這種“套路貸”陷阱，你怎么還錢都是還不完的。因為這根本不是正常的借貸關(guān)系，它的本質(zhì)上就是連環(huán)詐騙。

一次秘密摸排 牽出一個涉黑團(tuán)伙

2018年6月，來安縣公安局通過對全縣小額信貸公司摸排時，發(fā)現(xiàn)張某波經(jīng)營的“金順信貸投資公司”涉嫌放高利貸、暴力討債。警方隨即抽調(diào)精兵強(qiáng)將，對線索進(jìn)行專案“經(jīng)營”，隨著調(diào)查的不斷推進(jìn)，該團(tuán)伙組織架構(gòu)逐漸清晰，一個涉案人員多、涉案數(shù)量多、涉足領(lǐng)域廣、社會危害性強(qiáng)的黑社會性質(zhì)組織逐漸浮出水面。

該組織的老大張某波，40歲，來安縣人，外號“扣哥”，因其脾氣暴躁、出手毒辣，且多次違法犯罪后私下賠錢了結(jié)，從而逐步在來安縣形成了一定的惡名。

自2016年3月起，張某波先后糾集包某濤、胡某林、孫某等人未經(jīng)注冊非法成立“金順信貸投資公司”，采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段高利放貸、暴力討債、強(qiáng)迫交易，并開設(shè)聚斂錢財。

“說白了，套路貸的套路，就是讓人陷入‘漩渦’無法自拔。”辦案民警介紹，犯罪嫌疑人以非法占有為目的，通過“虛增債務(wù)”、“簽訂虛假借款協(xié)議”等方式，采取暴力、威脅、滋擾、拘禁等手段，強(qiáng)迫交易、敲詐勒索受害人，最終侵吞受害人的財產(chǎn)。他們成了來安多個家庭的噩夢。

張某波團(tuán)伙為非作惡，欺壓、殘害群眾，稱霸一方，隨意毆打群眾，多人財產(chǎn)遭受重大損失，造成部分被害人及其家屬極度恐懼，不敢舉報、控告，有的甚至變賣房產(chǎn)、傾家蕩產(chǎn)、流離失所，有人不堪騷擾試圖舉刀自盡，有人身負(fù)巨債有家不能回……

敲詐勒索 借款人被逼無奈揮刀自殘

兩年前，小孫因急需用錢，便通過朋友介紹向張某波借了4萬元，約定日息800元，還款期限三天。到期后，小孫沒能如約償還本金，張某波便安排手下多次來到小孫家中催債，逼迫小孫夫婦另外又寫了一張7萬元的借條。之后，這伙人又多次來到小孫家中，意圖強(qiáng)行逼迫小孫夫妻將價值30萬元的房屋低價賣給他們，甚至圍在小孫妻子身邊對其辱罵。小孫見妻子遭受侮辱，拿出菜刀向自己的頭部連砍數(shù)刀，血流不止。這伙人見事鬧大了，才四散逃離。第二天，被逼無奈的小孫只得忍痛將家中唯一的房產(chǎn)以19.5萬元出售給他人，被迫拿出8.4萬元償還從張某波處所借的4萬元高利貸，以致全家四處漂泊，租房居住。

強(qiáng)迫交易 暴力威脅借款人低價轉(zhuǎn)讓賓館

2015年8月8日，小陳與舅舅吳老漢共同投資近400萬元在來安縣某購物廣場經(jīng)營一家主題賓館，各占50%股份。因資金周轉(zhuǎn)不暢，小陳先后從張某波開設(shè)的和經(jīng)營的“金順信貸投資公司”借款30余萬元。

2016年10月24日晚，張某波派人暴力逼迫小陳以賓館股權(quán)作為抵押，打了一張38萬元的欠條和保證書，約定一個月還清，并要求小陳妻子也在欠條上簽名。此后，張某波多次安排手下到賓館鬧事砸毀財物、威脅，并阻撓客人開房、強(qiáng)行免費入住，以擾亂賓館正常營業(yè)，強(qiáng)迫小陳、吳老漢等人低價轉(zhuǎn)讓賓館，沖抵債務(wù)。三個月后，小陳和吳老漢被迫將賓館以123萬元的低價轉(zhuǎn)讓給張某波。現(xiàn)小陳外出務(wù)工償還前期投資賓館的巨額債務(wù)，妻子遠(yuǎn)赴深圳打工，小陳母親變賣房產(chǎn)為子還債。吳老漢無奈與妻子離婚，四處躲債。

非法拘禁 折磨三天欠款2萬“變”72萬

2016年7月13日，小章從金某處借款10萬。小章按期償還了8萬元，只欠2萬。而金某曾向張某波借款放貸，并多次遭到張某波逼債，便謊稱小章欠其30萬元借款未還。金某與張某波、包某濤等人商議將小章騙至來安進(jìn)行逼債，并答應(yīng)所得均歸張某波。張某波派人強(qiáng)行將小章關(guān)押毆打，并威逼其分別寫下32萬元和40萬元兩張借條，強(qiáng)迫小章打電話通知親屬送錢還債，否則不放人。第三天，小章家人東挪西湊先給了32萬元，小章才得以脫身。

暴力逼債 多人家庭破裂妻離子散

2015年12月19日，小程向張某波的手下曹某杰借款1萬元，曹某杰扣除利息2000元和“上門費”1000元，只給了小程7000元現(xiàn)金，并強(qiáng)迫小程打了一張3萬元的借條和收條。約定還款期限到期后，小程因無力償還本金躲藏避債，曹某杰等人遂找小程父親討要借款。兩個月后，曹某杰帶人到小程父親家向大門、院墻上潑撒糞便催要借款，小程父親被迫還給曹某杰3萬元。

2016年4月以來，小許先后向張某波的手下姜某安借款13萬元。2017年1月16日，姜某安脅迫小許將位于來安縣新安鎮(zhèn)某小區(qū)的房屋予以抵押，并誘騙小許簽訂了房屋買賣合同。小許不愿意交出房屋鑰匙，姜某安強(qiáng)行換掉門鎖，霸占房屋，后將房屋以29.5萬元的價格出售給他人，房款自得，致小許無家可歸。

2016年，小蔣先后從張某波處借款數(shù)十萬元。張某波多次安排組織成員到小蔣家中催債、逼債。為躲債，小蔣常年在外，不敢回家，與親人斷絕聯(lián)系。小蔣妻子怨恨離家，留下年幼的女兒靠二老照顧。

53本卷宗500余份材料 鐵證如山

8月7日，來安縣局決定對該團(tuán)伙實施集中抓捕，當(dāng)日14時許，多個抓捕組同時收網(wǎng)，一舉將該團(tuán)伙主要成員張某波、李某濤、姜某安等11名犯罪嫌疑人先后在江蘇省南京市以及本縣抓獲歸案，扣押寶馬、奔馳、本田等高檔汽車共計7輛（其中包括一輛房車），及大量現(xiàn)金、借條、賬本、購物卡，繳獲、等管制器具若干。

當(dāng)?shù)弥獜埬巢ǖ戎饕缸锵右扇说桨负螅絹碓蕉嗟氖芎θ舜螂娫捪蚓娇拊V他們所遭受的暴行。專案歷時3個月，來安縣公安局先后共抓獲團(tuán)伙成員13人，共形成半人高的卷宗53本、證據(jù)材料500余份移送起訴，破獲故意傷害2起、強(qiáng)迫交易1起、敲詐勒索1起、詐騙1起、尋釁滋事11起、非法拘禁8起、開設(shè)1起。至此，來安縣首個“套路貸”犯罪團(tuán)伙被成功摧毀。

一審公開宣判 團(tuán)伙成員數(shù)罪并罰

2018年12月25日，來安縣人民法院對張某波等人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織一案依法公開宣判，被告人張某波犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、開設(shè)罪、強(qiáng)迫交易罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑十六年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

其余8名被告人犯參加黑社會性質(zhì)組織罪、開設(shè)罪、強(qiáng)迫交易罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪，被分別判處有期徒刑九年六個月至一年六個月不等的刑期，并處相應(yīng)罰金。

（來源：來安縣公安局）

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