大魚測評第883篇原創(chuàng)

現(xiàn)如今很多人都擁有多份保險，有些是公司、單位為個人投保的，有些是自己或家人在不同渠道購買的。這時候，匯總自己名下的所有保單就非常重要了。否則萬一人去世了，家人不知道有哪些保險，怎么辦？

今天Terry就來教你一鍵查詢自己名下的保單~

2個實用小工具

1.金事通app

金事通app是由中國銀行保險信息技術(shù)管理有限公司（簡稱中保信）推出的一站式保險服務(wù)平臺，該公司由中國銀行保險監(jiān)督管理委員會直接管理，可以查詢?nèi)松黼U、車險和投資型保險，查看稅延養(yǎng)老險、稅優(yōu)健康險等。

金事通基本功能界面，車險僅支持大連地區(qū)查詢

查詢方法非常簡單，下載后用自己的身份證號、手機號碼注冊，并實名認證，點擊對應(yīng)的險種，即可快速查詢到本人作為被保人和投保人的保單：

除此之外，還可查看全年交費計劃并設(shè)置交費提醒：

2.中國保險萬事通

還可關(guān)注“中國保險萬事通”微信公眾號，點擊右下角的“保單查詢”進入小程序，同樣需要實名認證之后方可查詢。

這個工具是由中國保險行業(yè)協(xié)會推出的，功能沒有金事通豐富，保單的呈現(xiàn)方式也不如金事通清晰，單勝在小巧，不用下載app。

有哪些局限性？

1.本人身故、家人查詢可能無法使用。遇到這樣的情況，必須是當事人生前已經(jīng)注冊、并且家人知道密碼，那么用本人手機輸入密碼才能查看；如果是首次使用，或者不知道密碼需要重置，是需要人臉識別的，這時候上面2個工具就行不通了。

2.查到的保單未必完整。

經(jīng)過多位伙伴測試，金世通查詢到的保單一般比中國保險萬事通要更齊全一些，但即使如此，仍然有些是查不到的：

（左）金事通保單查詢說明，（右）中國保險萬事通無法查詢到的情況

3.無法替代保單管理服務(wù)。

知道給誰買了什么保險只是第一步，保險也是需要做好長期管理和維護的，比如：按時續(xù)保，1年期保險到期是續(xù)保原產(chǎn)品還是更換、換哪款，新買了保險及時更新每位家庭成員的保障內(nèi)容，定期分析現(xiàn)有保障是否適合當前需要、有沒有重復購買可退保的，是否有保障漏洞需要完善，證件到期、銀行卡、聯(lián)系方式更換，在家庭結(jié)構(gòu)變化時，根據(jù)情況考慮變更保單投保人、受益人，弄清楚萬一出險找誰協(xié)助理賠……只有做好這些，才能在風險來臨時，真正發(fā)揮好保險的作用。但后面這些，上述2個工具是無法解決的。

有何建議？

1.讓家人知道買了哪些保險。把全家人的保單進行整理匯總，長期保險最好留一份紙質(zhì)合同，所有紙質(zhì)資料一并存放在家人都知道的地方；如果有電子版，最好同步發(fā)給家人，或告知家人查詢密碼。每買一份保險都及時更新，才能保證匯總?cè)妗?/p>

2.做好保單的長期管理和維護。自己有時間精力、也弄得明白的話，當然可以自己做；但說實話，這么多工作，除了需要細心和耐心，對持續(xù)的專業(yè)積累也有要求。Terry身為一個從業(yè)4年的保險人，即使日常的保單管理完全可以自己做好，但我仍然希望能有一個細致靠譜、穩(wěn)定從業(yè)的保險從業(yè)者來為我服務(wù)，畢竟萬一自己或家人出險，是沒有體力或精力來處理這么多份保險理賠的，更何況普通消費者呢？所以還是更建議專業(yè)的事交給專業(yè)的人，并告知家人萬一出險聯(lián)系誰協(xié)助。

最后，也允許我王婆賣瓜一下：大魚合作的經(jīng)紀人不多，但都是保險行業(yè)的長期主義者。每位客戶，我們都會認真分析主觀需求和實際情況，除了做好合適的方案，也更注重后續(xù)的長期服務(wù)。

有時候我們的方案未必一味推薦網(wǎng)紅產(chǎn)品，也是因為我們不僅負責挑選、落地、投保，還要負責后續(xù)的長期服務(wù)，保司的口碑、服務(wù)、運營也是我們考量的重要因素。

偶爾遇到客戶朋友詢問是否能返傭，或提出希望異地投保，我們知道很多人都這么干，但無論金額多大，就算會因此流失這個業(yè)務(wù)機會，我們?nèi)匀粫芙^，因為我們非常珍惜羽毛，不希望因為違規(guī)斷送自己的職業(yè)生涯。

細致、專業(yè)和合規(guī)同等重要，我們也許并沒有那么博人眼球，不能給客戶立刻拿到手的所謂“好處”，但我們能提供的，是長期持續(xù)、不斷精進的服務(wù)。

扯遠了，無論是否成為我們的客戶，都祝每一位朋友能有靠譜的保險從業(yè)者為你長期服務(wù)~

End.

聲明：文章內(nèi)容為大魚測評原創(chuàng)，不代表任何其他機構(gòu)觀點。保險配置需根據(jù)自身需求、條件謹慎抉擇，大魚測評僅作為參考，不構(gòu)成任何直接投保建議，僅此說明。

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