冒充公檢法人員來電恐嚇，騙取市民的網(wǎng)銀賬號(hào)和密碼，這樣并不算高明的手段卻從麗水市青田縣的鄒先生手中騙走了2041.2萬元巨款。也是浙江省內(nèi)個(gè)案損失最大的通訊詐騙案。記者從浙江麗水警方獲悉，警方通過全國布網(wǎng)、跨境追查，搗毀了這個(gè)跨境電信詐騙團(tuán)伙，抓獲90名嫌疑人。

老套騙局卷走2000余萬巨款

4月5日，從事外貿(mào)行業(yè)的鄒先生接到了自稱是“某某市公安局警察”的電話，對方稱鄒先生牽涉到了一起巨額洗黑錢的案件，隨后一步步獲取了鄒先生的網(wǎng)銀賬號(hào)和密碼。最終鄒先生被騙走了2041.2萬元。

鄒先生回憶稱，當(dāng)時(shí)對方冒充檢察官發(fā)來了一個(gè)“檢察院”網(wǎng)址。登錄后，鄒先生發(fā)現(xiàn)上面登有自己的照片和個(gè)人信息的“通緝令”赫然在目。心慌意亂的鄒先生顧不上甄別對方的身份，而是按照對方的要求，分別將自己兩家銀行價(jià)值2000多萬元人民幣的理財(cái)產(chǎn)品開通了網(wǎng)銀，并將網(wǎng)銀賬號(hào)和密碼告知了對方。

4月6日到10日，對方先分期將1000萬到期的理財(cái)產(chǎn)品取現(xiàn)，用另外1174余萬元沒到期的理財(cái)產(chǎn)品辦理了1021.2萬元抵押貸款。直到4月11日鄒先生才發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)異常，向麗水青田縣公安局報(bào)警。

【民警點(diǎn)評】其實(shí)鄒先生遭遇的詐騙手段并不新穎，平時(shí)只要多看看新聞就能發(fā)現(xiàn)類似的案件和提醒，公檢法機(jī)關(guān)無論在什么情況下都不會(huì)電話要求當(dāng)事人轉(zhuǎn)賬，也不會(huì)冒然通過電話核實(shí)當(dāng)事人的身份證號(hào)、電話號(hào)碼、銀行賬號(hào)、密碼等信息。

跨國詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密

鑒于案情重大，麗水市公安局成立了專案組，并在上級(jí)公安機(jī)關(guān)的共同努力下，迅速凍結(jié)了詐騙團(tuán)伙賬戶資金1300多萬元。同時(shí)，警方串并全國關(guān)聯(lián)案件65起，初步查實(shí)該團(tuán)伙涉案金額至少5000萬元。專案組派出8個(gè)取證小組，前往福建、廣東、山西、遼寧等地展開調(diào)查，核查了1000多張可疑銀行卡。

4月13日和21日，專案組在福建漳州、廈門相繼抓獲2名臺(tái)灣籍嫌疑人。

經(jīng)過深入偵查，警方還發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的特大犯罪團(tuán)伙。“金主”控制整個(gè)團(tuán)伙，詐騙總部設(shè)在柬埔寨;“車卡組”負(fù)責(zé)提供公民個(gè)人信息;“話務(wù)組”負(fù)責(zé)招募話務(wù)員并實(shí)施電話詐騙;“水房(相當(dāng)賬房)組”負(fù)責(zé)指揮提現(xiàn)、資金拆分和支付犯罪活動(dòng)費(fèi)用，設(shè)在臺(tái)灣;“取現(xiàn)組”則實(shí)施在全國各地銀行取現(xiàn)，取現(xiàn)地分布在浙江、福建、陜西、廣東、遼寧、湖南、廣西、山東等8個(gè)省份。

【民警點(diǎn)評】犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，手法相當(dāng)專業(yè)，而且涉及的地域很廣，給警方的調(diào)查取證造成困難。特別是一些被犯罪團(tuán)伙用來取現(xiàn)的銀行卡，持有人和申請人不一致，不僅為犯罪分子提供了便利，也可能給申請人帶來法律上的麻煩。

跨境追捕摧毀龐大團(tuán)伙

隨著多名詐騙團(tuán)伙國內(nèi)成員被抓獲，如何摧毀境外的團(tuán)伙組織成為破案的關(guān)鍵。麗水市公安局根據(jù)案件發(fā)展情況向公安部匯報(bào)和請示，公安部根據(jù)此案的實(shí)際情況，組織全國各地警力開展跨國追捕，分別在柬埔寨和老撾開展行動(dòng)。

今年6月中旬，柬埔寨警方根據(jù)中國專家組提供的犯罪線索和證據(jù)開展行動(dòng)，配合中國警方成功在一別墅內(nèi)抓獲電信詐騙團(tuán)伙成員39名(大陸籍14人、臺(tái)灣籍25人)，繳獲電腦、語音網(wǎng)關(guān)、詐騙劇本等一大批作案工具。與此同時(shí)，赴老撾行動(dòng)組也抓獲了42名犯罪嫌疑人。截至目前，警方共抓獲嫌疑人90人，已全部押回國內(nèi)，案件仍在調(diào)查中。

【民警點(diǎn)評】即便是在國外作案，犯罪嫌疑人的作案手段及行動(dòng)非常隱蔽，成員白天基本不外出，窗戶上增設(shè)了厚厚的隔音海綿。直至警方包圍，這里的居民才知道這有一個(gè)通訊詐騙窩點(diǎn)。