項(xiàng)目投資方案計(jì)劃書(shū)-酒店項(xiàng)目投資方案計(jì)劃書(shū)

根據(jù)融資主體和對(duì)象不同，股權(quán)融資方案的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)有很大不同。比如同樣是融資文書(shū)，擬上市公司的招股說(shuō)明書(shū)和初創(chuàng)企業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書(shū)相比，在內(nèi)容詳實(shí)性和結(jié)構(gòu)規(guī)范性方面，前者的要求都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于后者。

本書(shū)主要講解商業(yè)計(jì)劃書(shū)的編制。根據(jù)融資的需求，商業(yè)計(jì)劃書(shū)可以分解成以下四份材料：

1. 摘要：Word格式，篇幅3~5頁(yè)，10分鐘看完。
2. 演示文件：PPT格式，篇幅20頁(yè)左右，適用30分鐘演講。
3. 完整版的商業(yè)計(jì)劃：Word格式，篇幅為30~100頁(yè)，包含詳細(xì)、完整的內(nèi)容。
4. 未來(lái)3年的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)：Excel格式，包含詳細(xì)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)模型、全部預(yù)測(cè)假設(shè)條件及預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)報(bào)表。

四份材料中，PPT格式的演示文件是商業(yè)計(jì)劃書(shū)的主要載體，其篇幅20頁(yè)左右，內(nèi)容結(jié)構(gòu)一般按照“項(xiàng)目介紹→團(tuán)隊(duì)介紹→用戶痛點(diǎn)→解決方案→產(chǎn)品服務(wù)→客戶案例→市場(chǎng)容量→競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手→競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)→盈利模式→運(yùn)營(yíng)方案→運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀→發(fā)展歷程→財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)→融資計(jì)劃”十五個(gè)部分依次展開(kāi)。以下分別敘述之。

開(kāi)門(mén)見(jiàn)山，介紹項(xiàng)目，很重要，不能省！

關(guān)于圖片：最能代表項(xiàng)目的典型圖片，可以是產(chǎn)品、服務(wù)、或者典型應(yīng)用場(chǎng)景。

關(guān)于簡(jiǎn)介：一句話項(xiàng)目定位。要準(zhǔn)確、凝練。

公司介紹：公司整體概覽，對(duì)公司有個(gè)基本了解。

“項(xiàng)目介紹”主要解決“項(xiàng)目定位”問(wèn)題，目標(biāo)是讓投資者有興趣繼續(xù)閱讀商業(yè)計(jì)劃書(shū)的其它內(nèi)容，因此要深刻理解和準(zhǔn)確把握項(xiàng)目的特點(diǎn)亮點(diǎn)，總結(jié)提煉出來(lái)，形成一句話的項(xiàng)目定位。如果有多個(gè)備選方案，選擇“易表達(dá)易傳播”的那一個(gè)，以便投資者可以向其他人復(fù)述推薦。

商業(yè)計(jì)劃書(shū)其它部分內(nèi)容如何按照“問(wèn)題→目標(biāo)→數(shù)據(jù)→方法→方案→原則→決策”的方案設(shè)計(jì)“七問(wèn)法”進(jìn)行編寫(xiě)，參見(jiàn)本章“7.2.1 股權(quán)融資方案設(shè)計(jì)一紙禪”。

核心團(tuán)隊(duì)是指有股份的創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)成員或核心高管，一般需要全職。展現(xiàn)人數(shù)視項(xiàng)目自身而定。

人物介紹篇幅有限，一定要簡(jiǎn)潔，提煉，重點(diǎn)介紹個(gè)人過(guò)往業(yè)績(jī)、創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)等，體現(xiàn)有說(shuō)服力的核心優(yōu)勢(shì)、能力、資源、特點(diǎn)等，核心團(tuán)隊(duì)有效分工和互補(bǔ)性體現(xiàn)。

痛點(diǎn)是創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)發(fā)現(xiàn)、挖掘出來(lái)的關(guān)于用戶的“亟待解決、非常強(qiáng)烈”的問(wèn)題。（注意：是真實(shí)存在，經(jīng)得起推敲，不是創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)主觀想象出來(lái)的！）

用外行都能聽(tīng)得懂的話描述，并用錢(qián)、時(shí)間和成本來(lái)衡量這些問(wèn)題的嚴(yán)重性。

痛點(diǎn)的展示，建議4個(gè)以?xún)?nèi)，不要列太多，否則反而沒(méi)有重點(diǎn)。

在我們的產(chǎn)品與服務(wù)提供之前，市場(chǎng)需求是怎么被滿足的？

他們有什么問(wèn)題沒(méi)有被解決？或可以被優(yōu)化？

通過(guò)哪些方法與方式的創(chuàng)新與改變（如技術(shù)、商業(yè)模式等創(chuàng)新）解決目前的市場(chǎng)痛點(diǎn)。

確保的你提供的解決方案（產(chǎn)品與服務(wù)）是可信服的，真正地解決痛點(diǎn)（而非隔靴撓癢）。

針對(duì)用戶痛點(diǎn)提出本項(xiàng)目的解決方案，這里不用詳細(xì)描述產(chǎn)品的細(xì)節(jié)，但需要說(shuō)明它如何工作、為何能運(yùn)行，以及定量說(shuō)明對(duì)用戶的好處。

解決方案有創(chuàng)新性、有效性。

此部分是商業(yè)計(jì)劃書(shū)的核心，用1-2頁(yè)介紹項(xiàng)目的產(chǎn)品。

大多數(shù)項(xiàng)目只有一個(gè)核心產(chǎn)品。個(gè)別項(xiàng)目如果產(chǎn)品太多，選擇核心產(chǎn)品不要超過(guò)3個(gè)，讓投資人抓住核心。

介紹清楚項(xiàng)目后，可強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目本身的創(chuàng)新性、示范性等優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)。可以把核心技術(shù)及能夠證明技術(shù)的專(zhuān)利等介紹清楚，公司核心技術(shù)是否有效的專(zhuān)利保護(hù)。

表達(dá)上，不要過(guò)多沉溺于技術(shù)細(xì)節(jié)：1）避免長(zhǎng)篇累牘；2）避免過(guò)多專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)。

客戶案例列表，把公司的重點(diǎn)客戶展示出來(lái)，客戶能夠直接證明項(xiàng)目的可行性，一般情況下，項(xiàng)目已經(jīng)運(yùn)行一段時(shí)間了，但缺乏實(shí)質(zhì)性客戶，基本證明項(xiàng)目的需求不大或者偽需求。

重點(diǎn)介紹一個(gè)典型客戶案例，列舉出幫助客戶解決了哪些問(wèn)題，給客戶帶來(lái)哪些好處等，通過(guò)重點(diǎn)客戶案例介紹能夠直接理解公司的產(chǎn)品與服務(wù)，以及直接證明公司的產(chǎn)品存在需求。

對(duì)項(xiàng)目所處行業(yè)、細(xì)分市場(chǎng)容量做出比較可觀的描述和預(yù)測(cè)，市場(chǎng)容量的大小直接決定著你的公司能否做大，市場(chǎng)增速如何？市場(chǎng)是否還能容納新興企業(yè)進(jìn)入。

盡量用數(shù)據(jù)做支撐，并標(biāo)明數(shù)據(jù)來(lái)源。避免空話、套話。

避免描述泛泛，過(guò)分夸大市場(chǎng)是大忌，投資機(jī)構(gòu)都會(huì)對(duì)行業(yè)進(jìn)行研究。

找出和自己項(xiàng)目細(xì)分的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。千萬(wàn)不要泛泛。避免：1）說(shuō)自己沒(méi)有競(jìng)品； 2）競(jìng)品找的不準(zhǔn)確。

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手包含直接競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、間接競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

競(jìng)品分析可以用表格形式呈現(xiàn)，可以包含競(jìng)品名稱(chēng)、解決方式或特點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)和發(fā)展?fàn)顩r、融資狀況（融資額、階段等）。

一定不要過(guò)分詆毀或貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，要客觀地評(píng)價(jià)，通過(guò)你評(píng)價(jià)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的態(tài)度能夠直接看出你創(chuàng)業(yè)的務(wù)實(shí)態(tài)度。

項(xiàng)目核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)是什么（別人沒(méi)有的或做不到的，如技術(shù)、專(zhuān)利、團(tuán)隊(duì)等）。

競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)寫(xiě)的要客觀與定量，定性的話語(yǔ)（如全球領(lǐng)先，技術(shù)國(guó)內(nèi)首創(chuàng)等）盡量少用，重點(diǎn)突出2以上競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)就行。

盈利模式就是你將如何掙錢(qián)，誰(shuí)會(huì)付錢(qián)，毛利多少，如何獲得用戶，用戶增長(zhǎng)速度如何。

很多創(chuàng)業(yè)者說(shuō)需要通過(guò)投入廣告就能獲得收入，但前期廣告推廣成本怎么獲得，初始啟動(dòng)非常關(guān)鍵。

此部分是公司的運(yùn)營(yíng)方案，正在做的，計(jì)劃做的，運(yùn)營(yíng)方案是項(xiàng)目目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)、企業(yè)獲得生存和發(fā)展的保障，不可或缺，運(yùn)營(yíng)方案和策略是考驗(yàn)創(chuàng)業(yè)者的商業(yè)基本功。

可以包含市場(chǎng)拓展、客戶開(kāi)拓、渠道建設(shè)等方面，要具體，重點(diǎn)介紹市場(chǎng)推廣戰(zhàn)略，銷(xiāo)售渠道、定價(jià)策略以及戰(zhàn)略合作伙伴等。

已經(jīng)產(chǎn)生運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的項(xiàng)目，呈現(xiàn)運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀、以及未來(lái)的預(yù)測(cè)。

運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)（如：用戶量、客戶、區(qū)域、市場(chǎng)等）。每個(gè)項(xiàng)目根據(jù)自身情況進(jìn)行指標(biāo)選擇和描述。

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（營(yíng)收、成本、利潤(rùn)等、年增長(zhǎng)率等）。

運(yùn)營(yíng)狀況的具體指標(biāo)視每個(gè)項(xiàng)目情況而定。

公司發(fā)展歷程重要節(jié)點(diǎn)。

能夠給項(xiàng)目帶來(lái)加分項(xiàng)的都可以展示，比如，融資，獲獎(jiǎng)等。

公司過(guò)去歷史年度的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

公司未來(lái)兩三年的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)一定要客觀，不要過(guò)于夸大，也不能過(guò)于保守。

其中也可提供合同訂單、用戶數(shù)、活躍用戶數(shù)等數(shù)據(jù)。

什么時(shí)間能夠達(dá)到盈虧平衡。

投資人需要看到的是有機(jī)會(huì)做大、有規(guī)模性和高成長(zhǎng)性的投資機(jī)會(huì)。

必備內(nèi)容：融資額，出讓比例、資金使用計(jì)劃、預(yù)期結(jié)果。資金需求、使用分配要合理。提示一點(diǎn)不要漫天要價(jià)，估值要合理，不能充分評(píng)估自己公司估值的創(chuàng)業(yè)者不是個(gè)好創(chuàng)業(yè)者。

如果有融資歷史（哪些機(jī)構(gòu)投資，融資金額等），可以補(bǔ)充。

呈現(xiàn)形式可用表格形式、餅圖形式等。