多家基金公司費率打“0折”投資者可貨比三家

每經記者 黃小聰 每經編輯 肖芮冬

(資料圖)

近日，多家基金公司紛紛發布公告宣稱直銷渠道費率打折，折扣直接降到了“0折”。比如，信達澳亞基金發布公告稱，通過超級現金寶申購及定投公司旗下適用的證券投資基金，費率可達“0折”。

此外，《每日經濟新聞》記者發現，還有鵬揚基金、景順長城等基金公司也有類似費率打折的動作，有的是在原來優惠的基礎上新增了一些優惠信息，有的則是范圍進一步擴大，比如原來“0折”費率只是針對新基金，現在擴大到了旗下所有前端收費的基金。

對于投資者來說，在眾多基金銷售平臺上，有時可能為了便利會集中在一個平臺上購買基金，但是當不同渠道的費率優惠幅度有較大差異時，投資者完全也可以“貨比三家”，選擇費率最優惠的購買路徑。

行業競爭現狀所致

2月15日，信達澳亞基金發布公告稱，2023年2月15日~12月31日，通過超級現金寶(認)申購及定投購買的基金(信澳匠心臻選兩年持有期混合、信澳智遠三年持有期混合A類除外)，優惠申購、認購費率為基金最新公告中披露的原申購、認購費率的“0折”。

據《每日經濟新聞》記者了解，此次費率打折或是階段性的促進銷售行為。其實近年來，“0折”費率已經多次出現，但是細看的話，不同基金公司在規定上可能又不太一樣。

不少基金公司采用的都是通過貨幣基金轉旗下其他基金的方式，才能享受“0折”費率。當然，也有基金公司在自有渠道銷售時，甚至都不需要通過贖回轉認購、申購才給“0折”費率，而是直接在申購時就可以享受“0折”。

有業內人士表示：“贖回轉認購更便于投資者根據自身的資產配置需求去配置基金，降低不同品種之間的轉換成本。因為貨基轉購其他基金不發生支付成本，費率優惠不算低于成本銷售基金。”

而在“0費率”背后，有時也不只是簡單的促進銷售行為。從貨幣基金轉換其他基金，一方面可以將客戶留在自有平臺，甚至是將其他平臺的投資者引向自有平臺；另一方面也是行業競爭的趨勢，當越來越多的基金公司采取這種方式，其他基金公司為了加強競爭力，也往往會選擇跟隨。

費率優惠范圍擴大

除了信達澳亞基金，《每日經濟新聞》記者注意到，還有多家基金公司近期也有一些費率打折的動作。

比如，鵬揚基金近日發布公告稱，投資者通過公司直銷電子交易平臺將持有的鵬揚現金通利貨幣市場基金E轉換入其他前端收費基金的，計算補差費時，轉出基金及轉入基金的申購費率享受“0折”優惠。

去年8月，鵬揚基金還曾對新基金也實行“0折”優惠。彼時公告顯示，投資者通過公司直銷電子交易平臺及直銷柜臺使用鵬揚現金通利貨幣市場基金B贖回轉認購處于募集期并開通貨幣基金贖回轉認購的基金產品，可享受該基金產品認購費“0折”優惠。

此外，景順長城基金也發布公告稱，投資者通過公司直銷網上交易系統使用現金寶(景順長城景益貨幣市場基金A/B類份額)快速轉購方式認購處于募集期的基金時，轉認購基金的認購手續費率為“1折”；使用現金寶快速轉購方式申購處于開放期的基金時，申購費率享受“0.1折”優惠；使用現金寶快速轉購方式定投已開通定投業務的基金時，享受0申購費費率優惠。

不過記者還注意到，景順長城基金的這些優惠信息在去年1月份時也有公告，而今年在此基礎上，又增加了轉換費率優惠的信息。

公告提及，投資者通過公司直銷網上交易系統從貨幣型基金和無申購費率的基金轉換轉出至公司旗下已開通直銷網上交易轉換業務且申購費率不為零的基金時，享受轉換費率優惠。景順長城景豐貨幣市場基金A/B/E類份額轉換轉出至上述基金時，申購補差費率實行“1折”優惠；景順長城貨幣市場證券投資基金A/B級份額和其他無申購費率的基金轉換轉出至上述基金時，申購補差費率實行“4折”優惠，通過招行直聯渠道進行上述基金轉換的，申購補差費率實行“2折”優惠。