【新開(kāi)賬戶罰停一月 銀河證券評(píng)級(jí)臨拷】因在“自查過(guò)程中漏報(bào)系統(tǒng)外部接入賬戶信息”，銀河證券被證監(jiān)會(huì)予以處罰。暫停新開(kāi)證券賬戶1個(gè)月，在此期間不得新增經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶。這一處罰對(duì)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)占公司收入占比超過(guò)八成的銀河證券或有一定影響。

因在“自查過(guò)程中漏報(bào)系統(tǒng)外部接入賬戶信息”，銀河證券被證監(jiān)會(huì)予以處罰。暫停新開(kāi)證券賬戶1個(gè)月，在此期間不得新增經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶。這一處罰對(duì)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)占公司收入占比超過(guò)八成的銀河證券或有一定影響。

除了對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的影響，還有券商人士對(duì)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者表示，這一處罰對(duì)銀河證券2016年評(píng)級(jí)也會(huì)有不利影響。

銀河證券回復(fù)稱，上述措施不會(huì)對(duì)其業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況或經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)構(gòu)成重大不利影響。“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是公司傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，因此公司非常重視，將按照相關(guān)規(guī)定和要求，強(qiáng)化外部接入信息系統(tǒng)管理，完善客戶身份識(shí)別，做好客戶服務(wù)工作。”

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受波及，新老客戶或分流

一位北京券商分析師對(duì)記者表示，銀河證券上述處罰在短期內(nèi)對(duì)公司新開(kāi)證券賬戶一定影響，尤其是新股開(kāi)戶近期出現(xiàn)上漲的情況下。

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，9月21日至9月25日，新增投資者數(shù)量為26.84萬(wàn)股，隨后這一數(shù)據(jù)開(kāi)始回升，從10月19日至11月6日期間的每周內(nèi)，新增投資者數(shù)量基本都在30萬(wàn)以上，其中10月26日~10月30日，新增投資者數(shù)量為33.74萬(wàn)。

上述券商人士進(jìn)一步指出，暫停新開(kāi)證券賬戶一個(gè)月雖然時(shí)間不長(zhǎng)，但對(duì)公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)也會(huì)產(chǎn)生一定的不利影響，但影響幅度有限。

銀河證券2015年中期報(bào)告顯示，公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入及其他收益人民幣145.28億元，同比增長(zhǎng)114.55億元。公司傭金及手續(xù)費(fèi)收入為99.11億元。

從上述數(shù)據(jù)可以看出，銀河證券中期報(bào)告中，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入及其他收益、傭金及手續(xù)費(fèi)收入為占公司收入及其他收益的比例分別為83.09%、56.69%，占比較高。

對(duì)于此事件對(duì)銀河證券的影響，有監(jiān)管人士此前曾對(duì)媒體表示，大券商開(kāi)戶市占率5%左右，按照每月市場(chǎng)新開(kāi)戶100萬(wàn)計(jì)算，暫停一個(gè)月?lián)p失近5萬(wàn)元。從首月投入資產(chǎn)、周轉(zhuǎn)率、交易量綜合來(lái)看，其預(yù)計(jì)新股民每戶資產(chǎn)約10萬(wàn)元，以每戶平均萬(wàn)分之五傭金率計(jì)算，單月總體少賺200萬(wàn)多元收入。

從上述數(shù)據(jù)來(lái)看，暫停一個(gè)月新開(kāi)證券賬戶對(duì)銀河證券影響似乎并不大。但一位上海券商人士對(duì)此并不認(rèn)同。其表示，從長(zhǎng)期來(lái)看，此事件一出對(duì)銀河證券在新股民中的印象將會(huì)有所下降，這可能會(huì)導(dǎo)致以后其潛在新股民客戶向其他券商分流。同時(shí)，現(xiàn)在允許一人多戶，很多券商都開(kāi)展了網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)，券商之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，該事件也會(huì)導(dǎo)致銀河證券在其已有股票賬戶的老股民心中印象降低，加之目前其傭金率尚處于市場(chǎng)中等偏高的位子，可能會(huì)加速銀河證券老客戶向其他券商流失的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生不利影響。

信用評(píng)級(jí)如下調(diào)將影響重資本業(yè)務(wù)規(guī)模

除了對(duì)銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生一定影響外，此次暫停新開(kāi)證券賬戶一個(gè)月對(duì)銀河證券2016年評(píng)級(jí)究竟有多大影響，也受到市場(chǎng)關(guān)注。

證監(jiān)會(huì)公布的《2015年證券公司分類結(jié)果》《2014年證券公司分類結(jié)果》顯示，銀河證券目前級(jí)別是AA級(jí)。

根據(jù)2010年修改的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》第九條規(guī)定，上述北京券商人士對(duì)記者表示，此次行政監(jiān)管將會(huì)扣除銀河證券至少2.5分。雖然這一扣分力度相對(duì)于此前4家將被扣6分的券商來(lái)說(shuō)(分值)并不大，但這對(duì)銀河證券2016年的評(píng)級(jí)將產(chǎn)生較大不利影響。

今年9月11日，因未按規(guī)定審查違規(guī)配資，新增下掛子賬戶，四券商有上千主賬戶接入HOMS等系統(tǒng)，證監(jiān)會(huì)對(duì)華泰證券、海通證券、廣發(fā)證券、方正證券作出行政處罰，且責(zé)令整改，4家券商合計(jì)罰沒(méi)2.41億元。業(yè)內(nèi)人士估計(jì)，4家證券公司預(yù)計(jì)將被扣除6分~15分。

上述上海證券人士則對(duì)記者表示，此次扣分不但對(duì)銀河證券2016年評(píng)級(jí)產(chǎn)生不利影響，同時(shí)也將對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力產(chǎn)生一定影響，進(jìn)而對(duì)公司再融資規(guī)模產(chǎn)生不利影響。“如果公司因此被要求提高壞賬準(zhǔn)備，則公司的可用凈資產(chǎn)將會(huì)減少，也會(huì)直接影響公司的兩融業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)等重資本業(yè)務(wù)規(guī)模。”

銀河證券中期報(bào)告顯示，報(bào)告期末，公司融資融券業(yè)務(wù)余額人民幣近1330億元，同比增長(zhǎng)525.34%，市場(chǎng)占有率6.48%，融資融券交易額為人民幣2.06億元，同比增長(zhǎng)1052.55%，市場(chǎng)占有率7.56%，信用資金賬戶數(shù)27.75萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)86.84%，轉(zhuǎn)融通月人民幣17.92億元。